Factoring Informationen

Factoring Informationen Erklärungen zu Factoring Varianten, Kosten und Gebühren, sowie Vor- und Nachteile.

Factoring Informationen | Wissenswertes | Factoring Varianten:

Factoring hat sich bei vielen Unternehmen zu einem unverzichtbaren Finanzierungsbaustein etabliert. Im Gegensatz zum Bankdarlehn brauchen Sie in aller Regel keine dinglichen Sicherheiten zu stellen.

Unten stehend erhalten Sie den Leistungsvergleich der FGM Factoring-Varianten, sowie den Factoring Leitfaden mit allen wichtigen Factoring Informationen zum Download.

 

Folgende Factoring Vorteile dürfen Sie erwarten: 

• Factoring schafft rasch frische Liquidität
• Factoring macht Liquiditätszuflüsse zu 100 % planbar
• Factoring finanziert Wachstum
• Factoring minimiert das Forderungsausfallrisiko
• Factoring generiert zusätzliche Skontoerträge

 

Welche Factoring-Variante passt zu Ihrem Unternehmen?

Einzelfactoring | Factoring Select™

• Selektiver Ankauf einzelner Rechnungen
• unkompliziertes Antragsverfahren
• rasche Auszahlung binnen weniger Tage
• an Bonität "B" keine BWA/Bilanzen erforderlich
• Rechnungsankauf nur inländischer Debitoren
• keine Betriebsprüfung / Audit

Ausschnittsfactoring

• Factoring nur eines Teilumsatzes
• Factoring ausgesuchter Debitoren 
• Factoring-Ausschnitt sollte mind. 500 TEUR p.a. betragen

Full Service Factoring (Offenes Factoring)

• Mahn- und Inkassowesen übernimmt Factor
• Debitor ist über Forderungsankauf informiert
• Preiswerteste Factoringform 

Stilles Factoring 

• Forderungsankauf wird dem Debitor nicht angezeigt
• Debitorenmanagement verbleibt im Unternehmen  
• Gute Bonität / Erträge sind Voraussetzung

Teil-Stilles Factoring 

• Offenes Verfahren für den Großteil Ihrer Debitoren
• Stilles Verfahren für einzelne, wenige Debitoren

Inhouse Factoring

• Mahn- und Inkassowesen verbleiben im Unternehmen
• Professionelles Debitorenmanagement ist Voraussetzung
• ab ca. 6 Mio. EUR Factoringumsatz p.a., je nach Anbieter

VOB Factoring Handwerk

• Factoring für Bauhandwerker & Baunebengewerbe
• Leistungen, die nach VOB / VOL oder HOAI erbracht werden
• auch Privatkunden als Debitor factorabel

Export - Factoring 

• Nur nicht inländische Forderungen kommen ins Factoring
• mind. 2 Mio. € Factoringumsatz im "Ausland"

Reverse Factoring | Einkaufsfinanzierung 

• Einkaufsfinanzierung (Factoring auf Kreditorenseite)
• Waren- & Materialbezug werden "vorfinanziert"
• Factor räumt Ihnen ein Zahlungsziel bis zu 90 / 120 Tagen ein
• Mindesteinkauf 250 / 500 TEUR p.a.

Lagerfinanzierung 

• als Zusatz zum Factoring möglich
• Waren- & Materialbestand werden "vorfinanziert"
• vergleichbar mit Kontokorrentlinie
• Mindest - Lagerbestand 750 TEUR

 

Welche Effekte dürfen Sie in Ihren Geschäftsprozessen erwarten?

Liquidität:

• Sofortiger Liquiditätszufluss nach Rechnungsstellung (Kernfunktion)

Finanzplanung:

• Liquiditätsmanagement & Zuflüsse werden zu 100 % planbar

Bilanztechnisch:

• Bilanzverkürzung - Erhöhung der Eigenkapitalquote 
• Ratingverbesserung bei  Banken & Rückversicherern

Risikotechnisch:

• Fortlaufende Bonitäts-Analyse (Frühwarnsystem) Ihrer Debitoren
• Absicherung des Forderungsausfallrisikos 

Wachstum:

• Finanzierungslinie wächst parallel zum Umsatzwachstum.
• Wachstum kann oft aus eigener Kraft finanziert werden

Administration:

• Unternehmer- und Mitarbeiterentlastung in mehreren Bereichen, z.B. Mahnwesen, Debitorenbuchhaltung
• Wegfall der Bankgespräche zur Erhöhung von KK-Linien

Strategisch:

• Neukundengewinnung durch Einräumung längerer Zahlungsziele möglich

Ertragstechnisch:

• Zusätzliche Erträge sind ab ca. 2.5 Mio. € Jahresumsatz möglich, sofern Ihr Warenbezug skontierfähig ist

Bank:

• Entlastung Ihrer Kreditlinien
• Abbau der KK - Linie bedeutet oft auch eine Reduzierung Ihrer persönlichen Haftung

Wenn Sie erfahren möchten, wie sich ein Factoring auf Ihr Unternehmen auswirkt, vereinbaren Sie bitte ein kostenloses Informationsgespräch bei Ihnen vor Ort. Es verpflichtet Sie zu nichts! 

• Factoring-Leistungsvergleich einzelner Varianten
• Factoring Leitfaden 2010 | Factoring Informationen

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